Верховна Рада на першому читанні схвалила законопроєкт №14327-д, який передбачає адаптацію українського законодавства для вступу країни до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). За документ проголосували 249 народних депутатів.
Приєднання до SEPA дозволить українцям та компаніям здійснювати трансферти в євро між державами-членами за уніфікованими правилами. Такі операції мають стати швидшими та економічнішими завдяки зниженню комісійних платежів. Для бізнесу це спростить фінансові розрахунки з європейськими партнерами, адже SEPA-перекази зазвичай поступають протягом одного робочого дня з мінімальною або нульовою комісією.
Реєстр рахунків та моніторинг
Однією з ключових частин законопроєкту є створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів. До нього передаватимуть інформацію про відкриття та закриття банківських рахунків, електронних гаманців і договорів на користування сейфами, а також базові дані про їхніх власників. Передавати відомості матимуть Національний банк, банки, небанківські фінансові установи, платіжні сервіси та емітенти електронних грошей.
Реєстр не буде містити інформацію про рух коштів, залишки на рахунках або вміст сейфів — у ньому фіксуватимуть лише місця відкриття рахунків та оренди сейфів. Адміністрування реєстру покладено на Міністерство фінансів. Доступ до даних матимуть визначені державні органи в межах процедур фінансового моніторингу, зокрема Бюро економічної безпеки, АРМА та НАЗК.
Читайте нас у Telegram
Підписатися
Законопроєкт передбачає, що створення реєстру не обмежуватиме та не затримуватиме фінансові операції фізичних осіб. Документ також пропонує розширити перелік суб’єктів первинного фінансового моніторингу та посилити відповідальність за подання недостовірної інформації про кінцевих власників бізнесу. Окремо передбачено створення реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів.
Умови приєднання до системи
Приведення українського законодавства у відповідність до європейських вимог щодо запобігання відмиванню доходів і фінансуванню тероризму є обов’язковою умовою для вступу до SEPA. За очікуваннями, інтеграція до цієї системи позитивно вплине на зовнішню торгівлю, рух капіталу, інвестиції та фінансову інклюзію.
